پیام جوان: یکی از مهمترین عوامل برای دستیابی به بازنشستگی راحت و بدون دغدغه، کسب درآمد غیرفعال است. بسیاری از سرمایهگذارانی که به دوران بازنشستگی نزدیک میشوند، به صندوقهای قابل معامله (ETF) با پرداخت سود تقسیمی روی میآورند. این صندوقها که توسط متخصصان مدیریت میشوند، در سهام صدها یا هزاران شرکت سرمایهگذاری میکنند و از این رو، تنوع فوری در سبد سهام را فراهم میآورند. جریان ثابت درآمدی به شکل سود تقسیمی میتواند به معنای ثبات و آرامش در دوران بازنشستگی باشد. سود تقسیمی در واقع بخشی از سود شرکتها است که به سهامداران پرداخت میشود و میتوان آن را پاداشی علاوه بر رشد ارزش سهام در نظر گرفت.
در میان صدها صندوق قابل معامله با سود تقسیمی، انتخاب گزینههای مناسب چالشی جدی است. با این حال، برخی از این صندوقها به دلیل ویژگیهای برجسته خود مورد توجه قرار گرفتهاند. صندوق Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) با تمرکز بر ۱۰۰ شرکت برتر با سابقه پرداخت سود پایدار و عملکرد مالی قوی، بازدهی نزدیک به ۴ درصد و نسبت هزینه بسیار پایین ۰.۰۶ درصد دارد. این صندوق عمدتاً در بخشهای دفاعی مانند انرژی، کالاهای مصرفی اساسی و مراقبتهای بهداشتی سرمایهگذاری میکند. صندوق Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) نیز با تنوع بالا و هزینههای کم، سهام شرکتهای بزرگ با سود تقسیمی بالا را دنبال میکند و عمدتاً در بخشهای مالی، صنعتی و فناوری متمرکز است که بازدهی پنجساله بیش از ۱۰۲ درصد را به ثبت رسانده است. صندوق iShares Core High Dividend ETF (HDV) نیز با سرمایهگذاری در حدود ۱۰۰ سهم و نسبت هزینه رقابتی ۰.۰۸ درصد، در بخشهای دفاعی مانند مراقبتهای بهداشتی و کالاهای مصرفی اساسی فعال است و بازدهی ۳.۳ درصد و رتبه “مدالیست نقرهای” از مورنینگاستار را کسب کرده است.
سایر صندوقهای قابل معامله نیز گزینههای جذابی را ارائه میدهند. صندوق JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) یک صندوق فعالانه مدیریت شده است که علاوه بر سهام، در اختیار معاملههای خرید (call options) نیز سرمایهگذاری میکند. این صندوق با بازدهی بالا ۸.۶۲ درصد و نسبت هزینه رقابتی ۰.۳۵ درصد، بازدهی پنجساله ۱۰.۶۲ درصد را نشان داده است. برای تنوعبخشی بیشتر و سرمایهگذاری در بازارهای بینالمللی، صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) گزینهای ایدهآل است. این صندوق که از دهه ۷۰ میلادی فعالیت دارد، در شرکتهای غیرآمریکایی در بازارهای نوظهور سرمایهگذاری میکند، نسبت هزینه ۰.۱۷ درصد دارد و بازدهی پنجساله آن نزدیک به ۱۶ درصد بوده است.
سرمایهگذاری در صندوقهای قابل معامله با سود تقسیمی میتواند راهی عالی برای کسب درآمد غیرفعال باشد. صندوقهای ذکر شده در این گزارش به دلیل هزینههای پایین، بازدهی بالا و عملکرد مناسب خود برجسته هستند. با این حال، اینها تنها گزینههای موجود نیستند و انتخاب صندوق مناسب به اهداف فردی، میزان تحمل ریسک و افق زمانی هر سرمایهگذار بستگی دارد. لازم است پیش از هرگونه سرمایهگذاری در صندوقهای با بازدهی بالا، این عوامل به دقت مورد بررسی قرار گیرند. لازم به ذکر است که این اطلاعات صرفاً جهت آگاهی عمومی ارائه شده و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا مشاوره مالی تلقی شود.
