پیام جوان: بانک مرکزی ایران با صدور دستورالعملی تازه، بانک‌ها و مؤسسات اعتباری را موظف کرد برای مشتریان خود سطح فعالیت مالی تعیین کنند و سقف گردش سالانه تراکنش‌ها را بر اساس آن تحت کنترل قرار دهند. این اقدام به گفته مقام‌های بانکی در راستای مقابله با پولشویی صورت گرفته و مقرر است سامانه‌ای هوشمند رفتار مالی مشتریان را پایش کند.
بر اساس این دستورالعمل، سقف سالانه تراکنش‌ها برای افراد مزدبگیر ۲۰ میلیارد تومان، افراد فاقد شغل ۵ میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال ۵۰۰ میلیون تومان تعیین شده است. صاحبان کسب‌وکار و اشخاص حقوقی فعال نیز ملزم خواهند بود حساب‌های تجاری و غیرتجاری خود را جداگانه تعریف کنند. تراکنش‌های غیرتجاری مانند خرید و فروش ملک، خودرو یا طلا از محاسبه سقف مستثنا هستند، اما همچنان توسط سامانه‌های نظارتی رصد می‌شوند.
به گفته رسانه‌های داخلی، تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰ میلیارد تومان تنها از طریق واحد مبارزه با پولشویی امکان‌پذیر خواهد بود و تمامی تغییرات در سامانه «نهاب» بانک مرکزی ثبت می‌شود. این سامانه به عنوان نظام هویت‌سنجی الکترونیکی بانکی، وظیفه کنترل و ثبت اطلاعات هویتی و مالی مشتریان را بر عهده دارد. در صورت عبور مشتری از سقف تعیین‌شده بدون اعلام منبع افزایش درآمد، بانک‌ها می‌توانند محدودیت‌هایی موقت بر حساب وی اعمال کنند.
ابلاغ این دستورالعمل همزمان با نشست مجمع تشخیص مصلحت نظام در روز چهارشنبه ۹ مهر صورت گرفت؛ جلسه‌ای که به بررسی لایحه الحاق ایران به کنوانسیون مقابله با تأمین مالی تروریسم (سی‌اف‌تی) اختصاص داشت. سخنگوی مجمع اعلام کرد اعضا با پیوستن مشروط ایران به این کنوانسیون موافقت کرده‌اند. پیش‌تر نیز مجمع با الحاق مشروط ایران به کنوانسیون «پالرمو» موافقت کرده بود، اما نپیوستن رسمی جمهوری اسلامی به این دو معاهده تاکنون مانع از عضویت کامل کشور در گروه ویژه اقدام مالی (اف‌ای‌تی‌اف) شده است.
