پیام جوان: سالمندان در فصل مالیاتی پیش رو با فرصتهایی برای افزایش توان مالی خود مواجه هستند. علاوه بر تعدیل ۲.۸ درصدی هزینه زندگی (COLA) برای سال جاری، شهروندان سالخورده اکنون به لطف قانون “One Big Beautiful Bill Act” واجد شرایط اعتبار مالیاتی ۶۰۰۰ دلاری، علاوه بر کسر استاندارد، شدهاند. با این حال، این مزایای جدید با افزایش حق بیمه بخش B مدیکر تا حدی تعدیل خواهد شد.
بر اساس اعلام سازمان امور مالیاتی (IRS)، کسر مالیاتی جدید برای افراد واجد شرایط ۶۵ سال و بالاتر اعمال میشود؛ به این معنی که زوجهای متاهل که مشترکاً اظهارنامه مالیاتی پر میکنند، در صورت واجد شرایط بودن هر دو همسر، میتوانند از کسر ۱۲۰۰۰ دلاری بهرهمند شوند. تنها شرط لازم برای دریافت این مزایا، رسیدن به سن ۶۵ سال یا بیشتر تا پایان سال مالیاتی است. این کسر مالیاتی علاوه بر کسر استاندارد ارائه میشود که برای افراد ۱۵۷۵۰ دلار و برای زوجهای متاهل ۳۱۵۰۰ دلار در سال ۲۰۲۵ تعیین شده است. این مزیت حتی برای کسانی که کسورات خود را به صورت جزئی اعلام میکنند نیز در دسترس است. این اعتبار مالیاتی برای افراد با درآمد ۷۵۰۰۰ دلار یا بیشتر و زوجهای متاهل با درآمد ۱۵۰۰۰۰ دلار یا بیشتر، به تدریج کاهش مییابد و تا سال ۲۰۲۸ اعتبار دارد.
در مقابل، سالمندان باید پسانداز مالیاتی خود را با افزایش هزینههای مدیکر در سال جاری متعادل کنند. مراکز خدمات مدیکر و مدیکید (CMS) هزینههای برنامههای بخش A و B مدیکر برای سال ۲۰۲۶ را در ماه نوامبر منتشر کردند. حق بیمه ماهانه بخش A مدیکر از ۵۱۸ دلار در سال ۲۰۲۵ به ۵۶۵ دلار در سال ۲۰۲۶ افزایش یافته است، در حالی که حق بیمه بخش B مدیکر، که شامل خدمات سرپایی و ویزیت پزشک میشود، از ۱۸۵ دلار در سال ۲۰۲۵ به ۲۰۲.۹۰ دلار در سال ۲۰۲۶ رسیده است. همچنین، کسورات برای بخش B از ۲۵۷ دلار به ۲۸۳ دلار افزایش خواهد یافت. این افزایشها شامل هزینههای بستری، سهم بیمه برای روزهای بیشتر و خدمات پرستاری ماهر نیز میشود.
با این حال، به لطف تعدیل هزینه زندگی (COLA) ۲.۸ درصدی اداره تامین اجتماعی (SSA) برای سال ۲۰۲۶، ذینفعان شاهد افزایش در پرداختهای خود خواهند بود. SSA پیشتر اعلام کرده بود که مزایا ۲.۸ درصد افزایش خواهند یافت تا با نرخ تورم همگام شوند؛ COLA مستقیماً با شاخص قیمت مصرفکننده برای کارگران شهری و کارمندان دفتری (CPI-W) مرتبط است. این تعدیل شامل ۷۱ میلیون ذینفع تامین اجتماعی و ۷.۵ میلیون نفر دریافتکننده پرداختهای تکمیلی تامین اجتماعی میشود. فرانک جی. بیسینیانو، کمیسر اداره تامین اجتماعی، اظهار داشت که این تعدیل نشاندهنده تعهد تامین اجتماعی به بازتاب واقعیتهای اقتصادی کنونی است و اطمینان میدهد که مزایا همچنان پایهای برای امنیت مالی فراهم میکنند.
